Что такое ФАКТОРИНГ?

финансирование

административное ведение дебиторской задолженности

Услуги включают в себя

хеджирование риска просрочки платежа или неплатежа со стороны Покупателей

финансовый менеджмент, включающий в себя проведение комплексного бизнес-анализа контрагентов, переданных на факторинговое обслуживание и контроль платежной дисциплины

Это многофункциональный комплекс финансовых услуг
и цифровых технологий для бизнеса Поставщиков и Покупателей, работающий на условиях отсрочки платежа, предусматривающий уступку дебиторской задолженности.

ПОЧЕМУ ФАКТОРИНГ?

получить дополнительный финансовый рычаг за счет увеличения оборачиваемости капитала

расплатиться с поставщиком без использования оборотного капитала

Для Поставщика:

Для покупателя:

снизить риск возникновения кассового разрыва

получить или увеличить отсрочку платежа от вашего Поставщика

хеджировать риск неплатежа

получить гарантию от Фактора исполнения обязательств перед Поставщиком

получить финансовую поддержку без изменения структуры баланса

расширить клиентскую базу и увеличивать масштабы экономической деятельности

расширить клиентскую базу

получить надежный финансовый инструмент

улучшить структуру баланса

КАКИЕ ВИДЫ ФАКТОРИНГА СУЩЕСТВУЮТ?

Основные виды факторинга:

1. Регрессный факторинг

В рамках данного продукта поставка финансируется за счет услуг по администрированию платежей, а также управлению дебиторской задолженностью. В этом случае риск неоплаты поставки товара или оказания услуг поставщик разделяет с факторинговой компанией.

2. Безрегрессный факторинг

Факторинговая компания страхует Поставщика от риска неплатежа со стороны Покупателя.

3. Агентский факторинг

Инициатором сделки выступает Покупатель, который просит Фактора осуществить расчеты по контракту с поставщиками вместо себя, при этом принимая на себя обязательства по возврату долга перед Фактором и оплаты комиссии

4. Реверсивный факторинг

Предусматривает заключение трехстороннего соглашения, при котором финансирование отправляется поставщику, а оплата вознаграждения фактора (комиссии) может обеспечиваться как покупателем, так и обоими участниками факторинговой сделки 

5. Международный факторинг

Финансирование экспортных или импортных контрактов

Острая необходимость

факторинг представляет собой бессрочное финансирование, так как деньги, которые выплачивает факторинговая компания, остаются в обороте компании; Кредит представляет собой инструмент с фиксированным сроком действия

Процесс погашения

Погашение кредита осуществляется за счет собственных средств предприятия, взятых из денежного обращения, вызывая отток средств из оборотного капитала, тогда как у факторинга такой проблемы нет, поскольку задолженность по денежным требованиям погашается за счет средств, полученных от покупателей.

Без залога

При использовании кредита всегда есть депозит с ограниченной емкостью, который всегда дисконтируется. Залог можно также подразумевать логику «ломбардных» сделок. Факторинг не устанавливает залога для финансирования.

Уровень риска

Факторинг без права регресса полностью освобождает Клиента от риска неплатежей Покупателя. Риск переходит к факторинговой компании.

Целевое использование

Гибкость

В структуре баланса отражено

Способ оплаты комиссии

Полученное финансирование может быть потрачено без контроля целевого использования средств со стороны факторинговой компании.

Лимит финансирования факторинга может быть увеличен
по мере увеличения объемов продаж.

Факторинг не отражается в структуре баланса как кредитное обязательство.

За кредит комиссия выплачивается за счет оборотного капитала компании. За факторинг комиссия может быть оплачена из 2-го платежа при поступлении средств от Покупателя, либо зачтена из суммы выплачиваемого финансирования.

ПОКУПАТЕЛЬ ПРОТИВ ФАКТОРИНГА, ЧТО ДЕЛАТЬ?

Покупатель не несет дополнительной финансовой ответственности
за факторинг, то есть при уступке денежного требования сумма платежа не меняется и существенных изменений во взаимоотношениях Покупателя и Поставщиков не происходит.

Все договорные отношения между Поставщиком и Покупателем
и практика их сотрудничества остаются в рамках ранее заключенных контрактов и комфортного режима взаимодействия.

Покупатель платит по договорам поставки в те же сроки, что и раньше, но только на реквизиты факторинговой компании, как указано в уведомлении об уступке.

Как воспользоваться
факторингом?

Заполните заявку

отправьте необходимые документы

1

Получите решение

рассмотрим документы в течение 30 минут и свяжемся с вами, чтобы сообщить о возможности начала работы по факторингу

2

Получите финансирование

подпишите факторинговое соглашение, и после поставки товаров или выполнения услуг вы сразу же получите оплату

3